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邮储银行宁化县支行成功堵截一起疑似出借个人账户给他人使用的风险事例

12月2日14:55左右,一名青年女子陪同张女士到邮储银行宁化县支行营业网点办理开立储蓄账户及电子银行业务,柜员在核实客户信息时,青年女子多次代替张女士回答,柜员提示青年女士应在一米线外等候,张女士称开立账户为青年女子使用,这话引起当班柜员的警觉,便上前进一步核实,询问客户办卡用途,青年女子情绪激动地称与张女士为姐妹。经核实,客户非自己真实用途办理开户及开通电子银行,而是出借银行卡给他人使用,于是柜员停止为客户办理业务,并告知客户将账户交由他人使用可能产生的不良后果。

据悉,该支行日常能较好地执行客户账户开立信息审核,并核实客户本人开户意愿,杜绝虚假、非本人意愿账户开立,同时在支行晨会、例会上组织学习,提高客户身份识别能力及风险防范意识。要求柜员继续关注异常开户特征,严把身份识别第一道防线,从源头上防范电信网络诈骗等风险。(小邱)