这些套路,你不得不防!三明已有多人被骗…

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近期,网上贷款诈骗频发多发,有很多人都上当受骗!


2019年11月28日三明辖区共发生9起(其中梅列2起,永安2起,尤溪2起,建宁、三钢、宁化各1起被骗案件
11月29日,永安居民颜某被骗案件1起三元居民赖某被骗案件1起 
11月30日大田居民杨某被骗案件1起
12月1日,沙县居民徐某被骗案件1起
12月2日,永安居民林某被骗案件1起建宁居民叶某被骗案件1起


犯罪分子通过开设虚假网站、手机短信、小卡片或在报纸上登载广告等途径发布“无抵押贷款”、“低息贷款”、“免息贷款”等贷款信息,广泛猎取侵害对象。


待受害人与其联系后,便谎称可以无抵押无担保贷款,并且以较低的利率申请到贷款取得受害人信任,再诱骗受害人通过银行转帐形式预付利息、保证金、保险费等费用,从而达到诈骗目的。不法分子在整个作案过程中与受害人都无正面接触,作案手段隐蔽,不受地域限制,侦破难度大。
真 实 案 例
2019年11月19日,报警人俞某报警称,其下载了一个叫“微粒贷”APP,然后在该APP上申请贷款。该APP客服先后以办理贷款需要交纳保证金、激活贷款额度需要交纳费用、交纳商业保险等理由让报警人俞某转款,报警人先后向对方提供的银行账户转款22700元。
2019年11月22日16时许,报警人张某报警称,其于2019年11月18日,在网络上办理贷款,之后对方以交保证金的方式让其转账6000元,受害人按照对方的操作,通过手机银行转账给对方,之后被对方诈骗6000元


贷款诈骗的几种套路:

     

1、最纯粹的贷款诈骗

交完费、不放款


网上有很多相关的“无抵押、无担保,正规公司、极速放款”的广告,而且很多上面都有留下的联系方式,当你开始网络办理贷款时,甚至可以受到对方发来的现金支票和银行交易流水,看起来好像一切都很正规的样子,但对方会忽悠你缴纳一定的保证金,否则不放款,一旦你把钱打过去,对方立即就会把你拉黑。

骗局揭秘:

这种贷款诈骗被称作“纯骗贷”,即以低门槛发放贷款的名义收取保险费、保证金、激活费、服务费等,但到最后一分钱也不会给你,所谓的现金支票、银行交易流水都是事先伪造的。

2、最跨界的贷款诈骗

验流水、被盗刷


这种贷款诈骗主要是盗刷银行卡团伙跨界作案,他们会让你登录一个看起来很正规的网站,先搜集你的个人信息,随后以验资为由让你把钱打到自己账户,然后要求你提供银行卡号及短信验证码



很多人认为把钱打到自己账户比较安全,殊不知,他们索要你的银行卡账号和短信验证码后,就可以通过盗刷或者网上购物将验资款占为己有。

3、最憋屈的贷款诈骗

被套现、还交钱


骗子冒充银行职员在银行附近摆摊,声称有内部渠道可快速放款,实质上是拿你的身份证件去申办信用卡(不排除与银行内部人员勾结),信用卡申请成功后,他们会用你的手机激活信用卡,然后用POS机刷完信用额度,扣除高额手续费。实际上,如果是自己去申办信用卡,根本不用付任何费用。

4、最后悔的贷款诈骗

 被利用、成同伙


骗子利用一些人征信低、无法贷款又急用钱的心理,声称无论黑白户都可以放款,其实是利用个人身份信息去注册各种金融APP、公司,再为其他不法分子提供洗钱工具。

5、最说不清的贷款诈骗

租个车,变被告


骗子的目的其实是各大租车公司的车辆,他们以可办理高额贷款为名吸引人过来后,忽悠贷款人去租车作抵押,拿到车后马上就开到外地变卖。

 6、最亏本的贷款诈骗

贷个款、车没了


骗子先通过收取高额手续费、违约金赚几万块钱,随后在无意中让你签订一份“质押合同”。质押合同不同于抵押合同,一旦有违约行为,贷款公司就可以合法将你拿来抵押的汽车据为己有。而在实际操作中,贷款公司总会制造各种理由让你违约。

7、最血腥的贷款诈骗

套路贷、毁一生

骗局揭秘:

骗子通过制造银行流水、签订合同来固定合法证据,然后故意制造违约,让你还不上款,再拿着之前签订的合同征收高额罚息,往往几个月就会欠款上百万。在你背上高额贷款后,再顺便侵吞你的房产、车辆等一切财产。

网络贷款诈骗


作案手段


犯罪分子通过报纸、邮件、网络等刊登可办理高额透支信用卡或无担保高额贷款的广告,一旦事主与其联系,犯罪分子则以“手续费”、“中介费”、“保证金”等虚假理由要求事主连续转款。



     贷款诈骗分子最喜欢找这四类人:



1、

爱贪便宜的人


贪便宜是大多数人的固有心理,很容易让人钻空子。贷款的人本来就手头紧张,一旦遇到低利息又看似正规的贷款程序,谁还会去选那些高利率的呢。但真正办理贷款时,各种手续费、保证金其实就是变相的高利贷,合同中隐藏的霸王条约也让很多贷款者意外背上巨债。

警方提醒:任何的贷款机构都不是慈善机构,天下没有免费的午餐,正规贷款机构都是要收取合理利息的。遇到零利率或极低利率的贷款,一定要看清楚合同条款和隐藏费用,小心被文字游戏套牢。



2、

病急乱投医的人


有时候,需要钱就觉得一刻都不能多等,想要马上放贷,顾不得查阅机构的资质,等不了审批的繁琐流程,如果一家贷款机构告诉你3秒放款,就算有些附加条件,比如提前支付各种费用,许多人也还是不假思索就办了。然而,贷款依旧批不下来,还会面临多次的索取钱款要求。

警方提醒:正规的贷款都有一个审批流程,立即放款是有很大风险的,大家需要保留足够的理智,不要一着急就被他人牵着鼻子跑。



3、

怕麻烦的人


很多人办理贷款,今天让提供个资料,明天需要填张表,不由得抱怨很麻烦。由于对贷款条件、流程等很多具体情况不了解,也无法分辨机构是否正规,好多人都选择全权委托给中介或贷款机构的人办理。遇到不怀好意之人,往往贷款没着落,个人信息和钱款还被套走了。

警方提醒:首次办理贷款,最好还是提前了解一些相关知识,了解贷款所需的手续、贷款的流程、注意事项以及贷款被骗的案例等,降低自己被骗的概率。



4、

选择非正规机构的人


很多借款人由于资料欠缺、征信不良等问题,被银行拒贷。这时,总有一些黑心机构找来,告诉你可以“洗白征信”“包装材料”“关系户办理”,让你交纳一定费用就代理借款。许多资质略差的人因此花了冤枉钱还是没有贷到款。

警方提醒:选择正规贷款机构是必要条件,如果个人资质存在“硬伤”,也不能企图通过不正当手段去获取贷款,小心偷鸡不成蚀把米。贷款无门槛、贷前乱收费、迟迟不放款是常见三大贷款诈骗套路。无论通过什么途径获取这样的贷款信息,都不能盲目相信,不要透露个人信息给他人,不要事前转款寻求贷款。


防范电信网络诈骗  小编支招


三不一要



1、不轻信:不要轻信来历不明的电话和手机短信。
2、不透露:无论什么情况不要向对方透露自己及家人的信息。
3、不转账:绝不向陌生人汇款、转账。

4、要及时报案:万一本人或亲友被骗一定要及时报警。


四个凡是


凡是陌生人要求转账、汇款、验资及索要账号、密码、验证码的,都是诈骗。


凡是所谓“熟人”发来短信、微信、QQ等要求转账汇款的,都要当面或语音通话核实。


凡是以电信网络方式进行的抽奖、刷单、交友、推介等,以各种名义要求先支付资金的,均可能是诈骗。


凡是短信或互联网上要登记银行卡信息的不明网络链接,都可能带有木马病毒,并导致银行卡被盗刷。


骗子的诈骗手法繁多,

但万变不离其宗,

大家只要做到

不贪小便宜,不轻信,不盲从,

骗术终究会被识破。

警方提醒:

⑴贷款并不需要交保证金、做银行流水账,一旦遇上了,一定是假的!


⑵千万不要把自己的银行卡密码、动态验证码提供给陌生人切记切记!


⑶不要随意在网络上申请贷款,不要随便在网络上提供个人信息


如需贷款请一定到正规银行或知名网贷公司,按正规程序贷款。且不可听信各类贷款中介忽悠,陷入以上种种贷款诈骗套路。一旦确认自己被诈骗或陷入套路贷,一定要及时报警,一味忍气吞声只能增加自己的损失。

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